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银行柜员操作法律风险防范
 
讲师:林承铎 浏览次数:185

课程描述INTRODUCTION

银行柜员操作法律风险防范培训

· 中层领导

培训讲师:林承铎    课程价格:¥元/人    培训天数:2天   

日程安排SCHEDULE



课程大纲Syllabus

银行柜员操作法律风险防范培训

前言:
银行柜面操作风险防控已成为银行业务经营与管理的主要任务。如何从银行柜面操作风险防控入手,构建风险防控的长效机制,实现业务经营的安全发展,通过对基层网点柜面业务操作风险隐患调查分析,本课程将对银行柜面容易出现的相关操作及法律风险进行分析,期望能对从事银行柜面业务人员提供借鉴。

课程大纲:
第一部分  柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战

一、操作风险中法律因素的新特点
1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。
2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。
3. 贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款
4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力
二、法律风险的新挑战
1、高息揽储,盗用客户资金
2、存单挂失止付的法律风险
3、一字之差,信用社赔款九千余元钱
4、操作案例+法律依据解读

第二部分 零售主线业务操作流程与法律风险
一、常规零售柜台业务
1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任
2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金
3、理财产品推介误导客户的法律风险
4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险
5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险
6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险点
7、案例
二、法律风险提示
1、存折、存单等挂失业务中的法律问题
2、继承过户问题中的法律责任等
3、假币收缴中涉及的法律问题
4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题
5、社会资金协查职责
6、案例

第三部分 操作风险+各种突发事件的法律风险预案
一、操作风险
1、人员风险因素
2、流程风险因素
3、网络系统及技术风险因素
4、外部事件风险因素
5、案例
二、处置预案
1、客户投诉的法律风险
2、媒体投诉的声誉风险
3、网络投诉的法律风险
4、案例

第四部分 柜台主线操作流程与法律风险
一、结算主线操作流程
1、银行本票业务的风险点:
2、支票业务的风险点
3、银行汇票业务的风险点
4、汇兑业务的风险点
5、委托收款业务的风险点
6、同城票据交换清算业务
7、代收费业务
8、查询冻结扣划业务
9、案例
二、法律风险
1、账户开销法律风险
2、现金存取法律风险
3、汇票遗失风险案例
4、保函业务风险
5、冻结/解冻风险
6、通知存款风险
7、保证金风险
8、纸制票据的风险防范
9、案例

第五部分 银行网银业务与内控风险
一、信息化环境下的电子银行风险
1、公司网银+集团网银
  单一客户网银
  集团客户网银
2、纸制票据+电子票据
二、风险提示
1、不相容职务分离控制 
2、授权审批控制
3、会计系统控制; 
4、程序控制或标准化控制; 
5、内部审计控制; 
6、风险防范控制。 
7、案例

银行柜员操作法律风险防范培训


转载:http://www.hylpc.com/gkk_detail/234682.html

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开户行:中国工商银行股份有限公司上海市长寿路支行
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